Ogni documento che dimostra la tua identità dovrebbe ricevere molta attenzione. Soprattutto quando si tratta di dati del passaporto. Tutte le informazioni personali fornite in questo documento devono essere mantenute segrete agli estranei. Infatti, oggi esistono vari modi che consentono ai truffatori di utilizzare queste informazioni per i propri scopi. Gli avvocati consigliano ancora una volta di non dettare i propri dati personali senza motivo particolare. Lo stesso vale per il tuo numero di telefono e la tua carta bancaria. Ciò che ciò può comportare è descritto nella sezione “I truffatori possono prelevare denaro da una carta conoscendo solo il numero della carta”.
Cosa possono fare i truffatori con i dati del passaporto senza passaporto?
Tutti gli avvocati dicono che nessuno può fare nulla con i dati del tuo passaporto. Altrimenti lo userebbero in molti. Anche una copia del passaporto non ha valore legale. Solo l'originale. L'originale, insieme alla tua firma, apre ampie opportunità di frode. In caso contrario, è impossibile fare qualsiasi cosa che possa causare danni al proprietario dei dati del passaporto.
Dati del passaporto e SNILS nelle mani dei truffatori
Ogni truffatore dei fondi pensione chiede dati e SNILS ai residenti delle case. Ciò è necessario per trasferire una pensione finanziata a un'altra organizzazione. Per l'assunzione di una persona, un dipendente riceve fino a 5.000 rubli. Parte dei fondi viene ricevuta dopo l'effettivo trasferimento del cliente. Se un fondo non statale riceve un nuovo cliente, i fondi possono essere investiti a sua discrezione. Possono essere aumentati più volte e gli importi iniziali possono essere restituiti ai cittadini. Tuttavia, un simile esito degli eventi può essere vantaggioso anche per i cittadini ingannati che pagano ingenti commissioni alla Cassa pensione statale della Federazione Russa.
Cosa possono fare i truffatori quando trasmettono i dati del passaporto e i numeri delle carte?
Come con il trasferimento delle informazioni sul passaporto, i truffatori non potranno fare nulla. Oltre al nome completo e al numero della carta, devi conoscere la data di scadenza e il CVV. Ma quando si stipula un contratto con un istituto bancario per l'emissione di una carta, il contratto precisa attentamente che tali informazioni, ad eccezione del numero della carta, non possono essere fornite a terzi.
I truffatori hanno scoperto i dettagli del tuo passaporto: cosa fare?
Fai di tutto per evitare il furto di identità su Internet:
- Prima di trasmettere informazioni, controlla la sicurezza della connessione. La barra degli indirizzi dovrebbe indicare HTTPS. In alcuni social network è abilitato separatamente;
- Cambia le tue password di tanto in tanto. Scrivi quelli complessi. Meglio ancora, installa un archivio di password sul tuo computer, quindi utilizza un generatore per creare;
- Utilizza due modalità per accedere a un social network e alla posta. Tramite password e tramite SMS. Naturalmente ci vorrà più tempo, ma ottenere le tue informazioni personali sarà molto più veloce.
In caso di violazione della normativa sulla protezione dei dati personali i soggetti saranno puniti ai sensi dell'art. Per i privati è prevista una multa di 500 rubli.
Se i tuoi dati personali sono stati trasferiti a terzi, ciò costituisce un reato ex art.
Se ti è stato rubato il passaporto, procuratene subito uno nuovo. Se possibile, i dati del passaporto non dovrebbero essere condivisi con nessuno. Anche se per conto di terzi sono necessarie solo poche ore, è necessario prendere nota del fatto del trasferimento. Se in futuro si verifica una situazione spiacevole, sarà molto più facile trovare i truffatori.
Un'impresa può essere registrata a nome di una persona a sua insaputa. Se lo scopri, contatta immediatamente la polizia e l'ufficio delle imposte. La registrazione di un'impresa utilizzando i dati di qualcun altro è considerata un reato penale.
In qualsiasi situazione in cui il punto chiave fosse il trasferimento di dati tramite frode o da parte di terzi, contattare la polizia. Scrivi una dichiarazione al tuo ufficio locale. Enunciare l'essenza del problema.
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Buon pomeriggio Marina. Ai sensi dell'articolo 9. Legge federale del 27 luglio 2006 N 152-FZ (modificata il 21 luglio 2014) "Sui dati personali"
Articolo 9 Consenso dell'interessato al trattamento dei suoi dati personali
1. L'interessato decide di fornire i propri dati personali e acconsente al loro trattamento liberamente, di sua spontanea volontà e nel proprio interesse. Il consenso al trattamento dei dati personali deve essere specifico, informato e consapevole. Il consenso al trattamento dei dati personali può essere dato dall'interessato o dal suo rappresentante in qualsiasi forma che consenta la conferma del fatto della sua ricezione, salvo diversa disposizione della legge federale. Se il consenso al trattamento dei dati personali viene ricevuto da un rappresentante del soggetto dei dati personali, i poteri di questo rappresentante di dare il consenso per conto del soggetto dei dati personali sono verificati dall'operatore.
2. Il consenso al trattamento dei dati personali può essere revocato dall'interessato. Se l'oggetto dei dati personali revoca il consenso al trattamento dei dati personali, l'operatore ha il diritto di continuare il trattamento dei dati personali senza il consenso dell'oggetto dei dati personali se sussistono i motivi specificati nei paragrafi 2-11 della parte 1 dell'articolo 6 , parte 2 dell'articolo 10 e parte 2 dell'articolo 11 della presente legge federale.
3. L'obbligo di fornire la prova dell'ottenimento del consenso dell'interessato al trattamento dei suoi dati personali o la prova dell'esistenza dei motivi specificati nei paragrafi da 2 a 11 della parte 1 dell'articolo 6, parte 2 dell'articolo 10 del la parte 2 dell'articolo 11 della presente legge federale spetta all'operatore.
4. Nei casi previsti dalla legge federale, il trattamento dei dati personali viene effettuato solo con il consenso scritto dell'interessato. Il consenso sotto forma di documento elettronico firmato secondo la legge federale con firma elettronica è riconosciuto equivalente al consenso contenente la firma autografa dell’interessato in forma scritta su carta. Il consenso scritto dell'interessato al trattamento dei suoi dati personali deve includere, in particolare:
1) cognome, nome, patronimico, indirizzo dell'oggetto dei dati personali, numero del documento principale comprovante la sua identità, informazioni sulla data di emissione del documento specificato e l'autorità di emissione;
2) cognome, nome, patronimico, indirizzo del rappresentante dell'oggetto dei dati personali, numero del documento principale comprovante la sua identità, informazioni sulla data di emissione del documento specificato e sull'autorità di emissione, dettagli sul potere di procuratore o altro documento che confermi i poteri di questo rappresentante (dopo aver ottenuto il consenso del rappresentante dei dati personali dell'interessato);
3) nome o cognome, nome, patronimico e indirizzo dell'operatore che riceve il consenso dell'interessato;
4) finalità del trattamento dei dati personali;
5) un elenco dei dati personali per il trattamento dei quali viene prestato il consenso dell'interessato;
6) nome o cognome, nome, patronimico e indirizzo della persona che tratta i dati personali per conto dell'operatore, se il trattamento sarà affidato a tale persona;
7) un elenco di azioni con dati personali per le quali viene dato il consenso, una descrizione generale dei metodi utilizzati dall'operatore per il trattamento dei dati personali;
8) il periodo durante il quale è valido il consenso dell'interessato, nonché le modalità della sua revoca, salvo diversamente stabilito dalla legge federale;
9) firma dell'interessato.
5. La procedura per ottenere, sotto forma di documento elettronico, il consenso dell'interessato al trattamento dei suoi dati personali ai fini della fornitura di servizi statali e comunali, nonché di servizi necessari e obbligatori per la fornitura di servizi statali e municipali è stabilita dal governo della Federazione Russa.
6. In caso di incapacità dell'interessato, il consenso al trattamento dei suoi dati personali è prestato dal legale rappresentante dell'interessato.
7. In caso di morte dell'interessato, il consenso al trattamento dei suoi dati personali è prestato dagli eredi dell'interessato, se tale consenso non è stato prestato dall'interessato durante la sua vita .
8. I dati personali possono essere ottenuti dall'operatore da una persona che non è oggetto di dati personali, a condizione che all'operatore sia fornita conferma dell'esistenza dei motivi specificati nei paragrafi 2 - 11 della parte 1 dell'articolo 6, parte 2 dell'articolo 10 e parte 2 dell'articolo 11 della presente legge federale.
I tuoi dati potranno essere utilizzati e controllati (elaborati) solo con il tuo consenso personale, e revocati con le stesse modalità. L'utilizzo dei tuoi dati senza il tuo consenso può comportare responsabilità penale ai sensi dell'articolo 159 del codice penale della Federazione Russa
1. Frode, cioè furto di beni altrui o acquisizione di diritti su beni altrui mediante inganno o abuso di fiducia
- è punibile con una multa fino a centoventimila rubli, o con l'importo della retribuzione o di altri redditi della persona condannata per un periodo fino a un anno, o con il lavoro obbligatorio per un periodo massimo a trecentosessanta ore, o mediante lavoro correttivo per un periodo massimo di un anno, o con restrizione della libertà per un periodo massimo di due anni, o con lavoro forzato per un periodo massimo di due anni, o con arresto per un periodo massimo di due anni. pena fino a quattro mesi o con la reclusione fino a due anni.
Il passaporto è il documento principale di un cittadino della Federazione Russa. Quando si utilizza un originale o una copia di un documento, è necessario prestare attenzione. Non dovresti fornire le informazioni sul tuo passaporto se non necessario. Va ricordato che le informazioni possono essere utilizzate. Le realtà moderne forniscono ai cittadini senza scrupoli un intero elenco di modi per utilizzare le informazioni di altre persone. Per proteggerti, è importante sapere in anticipo come i truffatori possono utilizzare le informazioni del tuo passaporto. L'elenco delle truffe non si limita al classico ottenimento di prestiti. Parleremo ulteriormente dei metodi a cui i truffatori possono ricorrere per rubare dati, dell'uso illegale delle informazioni e dei metodi per prevenire il furto di informazioni.
I dati del passaporto possono essere utilizzati per la registrazione sul sito web del casinò o su altre pagine Internet. Il modo più semplice per proteggersi è maneggiare con cura il documento. Anche in questo caso però esiste la possibilità che i truffatori vengano in possesso di informazioni importanti. La possibilità di furto di informazioni può essere ridotta al minimo.
La legislazione attuale consente al cittadino di monitorare tutte le operazioni relative al passaporto eseguite dai dipendenti pubblici. Esistono altri modi per gestire i truffatori. Per studiarli tutti, è necessario familiarizzare in anticipo con le informazioni più recenti sull'argomento.
Gli esperti consigliano di maneggiare con attenzione il passaporto. Non dovresti affidare i tuoi dati ad altre persone. Una regola simile si applica non solo ai passaporti, ma si applica anche ad altri documenti, come SNILS. È necessario monitorare non solo il documento originale, ma anche le sue copie. Non devono essere ammesse fotografie di documenti. Le informazioni in essi contenute sono sufficienti per commettere un atto illecito.
Importante! La domanda principale che preoccupa i cittadini che hanno consentito la divulgazione dei propri dati a terzi è se i truffatori possono richiedere un prestito utilizzando i dati del passaporto senza il passaporto stesso? Gli esperti dicono che tale frode è possibile. Oggi sono molte le aziende che operano online e concedono prestiti in base alle informazioni contenute nel documento principale di un cittadino della Federazione Russa. Per richiedere un prestito ad una società del genere è sufficiente una copia del documento o delle informazioni in esso contenute.
Esistono numerose altre azioni illegali per le quali vengono utilizzati i dati del passaporto di un cittadino.
Dopo aver ricevuto informazioni da una fotocopia o dal passaporto originale, il truffatore potrà effettuare le seguenti manipolazioni:
- commettere frodi online,
- accedere ad una carta di credito o telefonica,
- creare documentazione duplicata per varie transazioni,
- registrare una società,
- ottenere il diritto alla casa,
- ricevere prestiti da organizzazioni di microfinanza,
- prendere in prestito denaro da privati,
- effettuare altre manipolazioni illegali.
La maggior parte delle azioni sono difficili da completare. Tuttavia, sono tutti possibili. Per questo motivo, un cittadino che trasferisce le informazioni del passaporto a terzi deve comprendere tutte le possibili conseguenze di tale azione.
Se una persona è vittima di una frode, di solito scopre di aver contratto un prestito o di aver registrato una società.
Fai attenzione! Di solito viene creata una società per eseguire manipolazioni fraudolente. Utilizzando i dati del passaporto, una persona viene nominata a una posizione di leadership. In questa situazione, la persona per conto della quale sono state effettuate le manipolazioni può essere ritenuta responsabile di tutte le azioni compiute dalla società. Anche i prestiti dovranno essere rimborsati.
In questa situazione, una persona può rivolgersi al tribunale. Tuttavia, i procedimenti spesso durano diversi anni. La decisione della corte dipende dalle sfumature individuali dell'incidente.
Modi per rubare una copia del tuo passaporto
Vari enti governativi spesso richiedono una copia del passaporto per eseguire l'azione richiesta. Ciò dà mano libera ai truffatori. Possono collaborare con terzi che copiano il documento e rubano dati.
Importante! Oggi su Internet puoi trovare offerte che ti permettono di ottenere una copia del tuo passaporto per pochi dollari. Per questo motivo, dovresti prestare particolare attenzione quando fai una fotocopia.
Anche le organizzazioni più affidabili possono diventare fonti di fuga di informazioni. Puoi eseguire una serie di azioni illegali se conosci il numero del documento. Non sono richiesti altri dati.
Il furto di informazioni può essere effettuato:
- impiegato di banca,
- specialista del salone di telefonia mobile,
- collettore.
Spesso i dati del passaporto cadono nelle mani sbagliate durante il licenziamento. Una persona offesa con accesso alle informazioni può facilmente trasmetterle a un'altra persona. Ciò porta al fatto che i truffatori possono rubare i dati del passaporto di qualsiasi persona.
Come proteggersi da azioni illegali?
La crescente frequenza delle frodi sui dati dei passaporti crea la necessità di protezione delle informazioni. Oggi esistono diversi modi per proteggere le informazioni dal furto. Il più semplice ed efficace di questi è la vigilanza.
Se una persona è costretta a consegnare il proprio TIN o il passaporto a un dipendente di un'agenzia governativa, gli è consentito osservare tutte le azioni degli specialisti. Questo diritto è presente nelle seguenti situazioni:
- elaborazione di un prestito bancario,
- effettuare operazioni di cambio,
- scansionare o fare copie,
- mettere timbri sul passaporto,
- altre manipolazioni eseguite con i dati del documento principale di un cittadino della Federazione Russa.
I diritti di ogni persona sono tutelati dalla legge. Se i dati del passaporto di un cittadino vengono rubati, i truffatori possono essere perseguiti.
Importante! Non appena una persona inizia a sospettare che i suoi dati personali siano stati rubati, dovrebbe contattare immediatamente le forze dell'ordine. Ciò eviterà possibili conseguenze negative.
Se una persona scopre che sono stati rubati dati personali, può rivolgersi direttamente al tribunale. Tuttavia, il procedimento richiederà molto tempo e richiederà molti sforzi. Dimostrare un truffatore non è sempre facile. Per evitare conseguenze spiacevoli, vale la pena monitorare attentamente in anticipo le tue informazioni personali. Essendo vigile, una persona si proteggerà il più possibile dal furto dei dati del passaporto.
I truffatori hanno sempre cercato di ottenere i dati del passaporto che contengono informazioni sul proprietario. Oggi, grazie alle nuove tecnologie, i criminali che possiedono i dati del titolare del passaporto possono causare danni materiali a una persona. Molti avvocati sostengono che la frode sulla copia del passaporto è comune in Russia e in altri paesi della CSI, quindi dovresti essere vigile e mantenere segreti i tuoi dati. Scopriamo cosa possono fare i truffatori con una copia di un passaporto, quali opzioni ci sono per i criminali per utilizzare queste informazioni e quanto sia realistica questa possibilità in generale. Questo sarà discusso ulteriormente.
Cosa possono fare i truffatori con una copia del tuo passaporto?
Non è affatto necessario che il truffatore abbia il passaporto originale; è sufficiente avere solo una fotocopia. Puoi anche prendere possesso dei dati in qualsiasi altro modo, il che non è un compito abbastanza difficile. Tieni presente che i truffatori possono utilizzare le informazioni ricevute immediatamente oppure possono attendere un po' di tempo. In ogni caso ciò potrebbe comportare un danno materiale per il proprietario del documento.
Naturalmente, possono esserci condizioni diverse per commettere un reato, ma se le circostanze sono favorevoli per il criminale, allora sarà in grado di:
- Ottieni un prestito da una banca.
- Registrare nuovamente gli immobili.
- Gestisci le carte bancarie.
- Registra la società.
- Emettere obbligazioni di debito.
- Ottenere un duplicato legittimo di un documento, che gli consentirà successivamente di svolgere attività fraudolente.
- Eseguire qualsiasi azione su Internet per conto del proprietario del documento.
Le situazioni principali sono elencate di seguito, ma la fantasia dei truffatori è in continua evoluzione, quindi non si possono escludere modalità sofisticate di utilizzo delle informazioni personali. In ogni caso, la frode con i dati personali di un cittadino mira alla mancanza di vigilanza, alla gestione imprudente del passaporto, alla fiducia e alla disattenzione di una persona.
È possibile ottenere un prestito utilizzando la fotocopia del passaporto?
Ottenere un prestito utilizzando il passaporto o la fotocopia di qualcun altro è uno dei tipi di frode più comuni che possono essere commessi se si ha una fotocopia a portata di mano. Tuttavia, per realizzare un simile reato è necessario avere collegamenti all'interno della banca stessa. Molto spesso è sufficiente stipulare semplicemente un accordo con un impiegato di banca che chiuderà un occhio sul fatto che una persona, quando riceve un prestito, fornisce un documento che non è il suo. In tal caso il proprietario avrà difficoltà a dimostrare la propria estraneità e dovrà dimostrarlo nel corso di un procedimento giudiziario con la banca.
Parlando di cosa possono fare i truffatori con una copia del passaporto, vale la pena prestare attenzione al fatto che oggi ci sono aziende che possono fornire un prestito online ai propri clienti. Per richiedere un prestito è sufficiente solo la copia del documento.
Aprire una società
Quando si registra un'impresa, è obbligatorio fornire i dati del passaporto. Fornendo una copia del passaporto di qualcun altro, puoi, con un certo grado di probabilità, registrare una società a nome di una persona che non sospetta nulla. Quindi puoi fare quello che vuoi con l'azienda, perché tutti i problemi con il fisco ricadranno sulle spalle della persona che è stata semplicemente ingannata. In sostanza, diventerà proprietario di un'attività di comodo. Cioè di facciata, perché non ha senso aprire così una società a nome di terzi. Tali società vengono sempre utilizzate per svolgere attività fraudolente. Naturalmente prima o poi l'azienda verrà chiusa e verrà aperta un'indagine contro il suo management. La persona per la quale è stato registrato (la vittima) soffrirà per prima. Questo è ciò a cui può portare l’utilizzo dei dati del passaporto da parte di truffatori, ma non è tutto.
Altre opzioni
Anche nella pratica giudiziaria ci sono molti casi di reimmatricolazione fraudolenta di beni immobili o automobili. In questo caso vengono utilizzate anche copie regolari dei documenti.
In alcuni casi, i proprietari non sono in grado di restituire la loro proprietà o di dimostrare di non aver contratto un prestito bancario. Ciò potrebbe richiedere anni di processo e non è un dato di fatto che il tribunale assolverà la vittima. Molto probabilmente, i truffatori stessi non verranno trovati.
Copia autenticata del passaporto
Una copia del passaporto certificata da un notaio acquisisce valore legale. Nei luoghi in cui la copia del documento non è affatto accettata, può essere accettata la fotocopia del passaporto autenticata da un notaio. Pertanto, quando si certifica una copia, è necessario monitorarla con la stessa attenzione del passaporto stesso. La perdita di tale documento può essere equiparata alla perdita del passaporto stesso, poiché ha valore legale.
Da qui nasce l'idea per una nuova truffa: i truffatori possono raccogliere copie dei passaporti, farle autenticare da un notaio e utilizzarle con maggiore successo nei loro programmi. Naturalmente, per questo è necessario avere un notaio familiare che certificherà tali copie. Tuttavia, è improbabile che ci sia un notaio così stupido che faccia una cosa del genere. È facile identificarlo e assicurarlo alla giustizia.
Metodi per ottenere i dati
Molti saranno interessati a sapere come i truffatori possono ottenere una copia del passaporto. Nel frattempo, ci sono molti modi per farlo, ma il più comune è un accordo con aziende che forniscono servizi di fotocopie. Pertanto, se contatti qualche ufficio dove ti faranno una fotocopia per una miseria, c'è sempre la possibilità che lasci i tuoi dati ai truffatori.
Questa copia da sola sarà sufficiente per registrarsi ai giochi online, aprire un portafoglio elettronico, creare un account su siti di incontri, ecc.
Anche le grandi aziende dotate di propri database dispongono di copie dei passaporti: istituti bancari, operatori di telefonia mobile, esattori, ecc. La fuga di informazioni è possibile anche in quelle istituzioni che godono della fiducia dei propri clienti. Tutto dipende da un solo dipendente che ha accesso al database.
Una copia è necessaria anche per la registrazione di un viaggio turistico: l'operatore la invia alla sua sede centrale. Ottenere il certificato del sistema di pagamento, registrare un nome di dominio, ecc.: tutte queste operazioni richiedono la conferma dell'identità utilizzando semplicemente una copia del documento.
Di conseguenza, ci sono molti modi in cui i truffatori ottengono i dati del passaporto, quindi questo non dovrebbe sorprendere. E sebbene esista una legge speciale “Sulla protezione dei dati personali”, molte aziende non esitano a vendere i dati del passaporto a terzi, perché è estremamente difficile dimostrare la vendita di tali informazioni.
Modi per proteggersi
È impossibile proteggersi al 100%. In alternativa, devi solo monitorare le azioni della persona a cui fornisci il passaporto. E se è necessario fare una fotocopia, è importante assicurarsi che la persona non faccia “accidentalmente” una copia in più. Se l'ha già fatto, lascia che te lo dia o lo faccia a pezzi in tua presenza.
Se c'è anche il minimo sospetto che stiano tentando di utilizzare i dati del tuo passaporto, devi contattare le forze dell'ordine. E anche se i truffatori riescono a ottenere un prestito per te, puoi facilmente dimostrare che non sei stato tu, ma i truffatori a concedere il prestito. Una dichiarazione alla polizia che indichi una data specifica sarà un'ottima conferma. Il truffatore rischia la punizione sotto forma di reclusione, ma il periodo specifico dipende dalla gravità del crimine e dall'entità del danno causato.
In generale, dovresti tenere sempre con te il passaporto; non dovresti permettere a nessuno di fotografarlo e tanto meno di perderlo.
Insomma
Ora sai cosa possono fare i truffatori con una copia del tuo passaporto, e forse starai più attento con questo documento e la sua fotocopia. Tuttavia, nella pratica giudiziaria ci sono molti casi in cui la vittima è stata assolta, perché è abbastanza facile per le indagini verificare se la sua firma è presente sull'accordo concluso tra lui e la banca.